bnn.lv Latviski   bnn-news.com English   bnn-news.ru По-русски
Trešdiena 26.09.2018 | Vārda dienas: Kurts, Knuts, Gundars
LatviaLatvija

Izstrādās vienotas banku nozares vadlīnijas - finanšu sankciju izpildē

FaceBook
Twitter
Draugiem
print
(Balsojumu nav)

Baltic news, News from Latvia, BNN.LV, BNN-NEWS.COM, BNN-NEWS.RU

Latvijas Komercbanku asociācijas (LKA) izstrādās vienotas banku nozares vadlīnijas kontroles mehānismu uzlabošanai finanšu sankciju izpildē, vēsta asociācijā.

LKA padomes sēdē tika apspriests jautājums par banku nozares atbilstības stiprināšanu, īpašu uzmanību pievēršot Amerikas Savientās Valsts (ASV) Ārvalstu aktīvu kontroles biroja (OFAC) sankciju saraksta izpildei Latvijas bankās.

Padome bija vienisprātis, ka kopš 2016.gada ir sasniegts būtisks progress augstāko standartu nodrošināšanai noziedzīgi iegūto līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas (NILLTF) novēršanas jomā, ko bankas turpina patstāvīgi uzlabot. Tā ietvaros ir būtiski arī uzlabot kontroles mehānismus finanšu sankciju ievērošanai un izpildei, kur viens no soļiem būtu vienotu vadlīniju izstrāde banku nozares līmenī.

Padome vienojās vadlīnijas izstrādāt līdz 2017.gada oktobrim.

Asociācija škaidro, ka vadlīniju ietvaros plānots iezīmēt valstis un teritorijas pēc risku līmeņa, kas rada patstāvīgus un būtiskus nelikumīgi iegūtu līdzekļu un teroristu finansēšanas draudus. Tāpat tiks noteikts arī kopīgs minimālais standarts visām LKA bankām attiecībā uz klientu riska valstu un teritoriju vērtēšanu. Šobrīd katra banka izmanto savus standartus klientu izvērtēšanā.

«Latvijas bankas pastāvīgi veic kontroles mehānismu pilnveidošanu, lai paaugstinātu atbilstības standartus, laicīgi identificētu un pārvaldītu iespējamos riskus, kā arī novērstu prettiesisku darbību. Jau 2016.gadā tika uzsākts būtisks visaptverošu pilnveidojumu process, ieviešot pasākumu plānu konstatēto trūkumu novēršanai atbilstības jomā, lai nodrošinātu augstākos standartus noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas (NILLTFN) jomā,» skaidro LKA pārstāvji.

Pilnveides process notiek piecos galvenajos atbilstības jomas virzienos – pārvaldība, iekšējā kontrole, apmācības, ārējais novērtējums, kā arī banku automatizēto sistēmu pilnveidošana – sevišķu uzmanību pievēršot iekšējās kontroles sistēmu uzlabošanai.

LKA uzsver, ka jau sasniegtie rezultāti ir pozitīvi. Proti līdz 2017.gada pirmā ceturkšņa beigām bankas bija ieviesušas 68% no pasākumu plāna konstatēto trūkumu novēršanai;Latvijas bankas atsakās no paaugstināta riska klientiem. 2016.gadā paaugstināta riska klientu skaits samazinājies vēl par 39% salīdzinājumā ar 2015.gadu.

Tāpat asociācijā norāda, ka sevišķa uzmanība tiek pievērsta procesu tālākai automatizācijai. Būtiskie ieguldījumi IT sistēmās maksimāli automatizē klientu un to darījumu pārraudzību, un ir efektīvi rīki iespējamo prettiesisko darbību laicīgākai identifikācijai un novēršanai.

«Rezultātā pēdējo divu gadā notikušas būtiskas pārmaiņās banku atbilstības funkcijas stiprināšanā, īpaši pastiprinot kontroli noziedzīgu līdzekļu legalizācijas novēršanā, kā arī starptautisko finanšu sankciju ievērošanas nodrošināšanā. Nozares politika un procedūras attiecībās ar paaugstināta riska klientiem izstrādātas un pastāvīgi tiek pārskatītas atbilstoši piemītošajiem riskiem un ievērojot visaugstākos starptautiskos standartus. Ņemti vērā arī 2016.gadā izdarītie ASV ekspertu (Navigant, Exiger and Lewis Baach Kaufmann Middlemiss) secinājumi un ieteikumi pēc 11 LKA biedru bankās veiktā neatkarīgā izvērtējuma,» skaidro eksperti.

LKA padomes sēdes laikā arī tika uzsvērts, ka asociācijai, pārstāvot Latvijas banku sektoru, ir neiecietīga attieksme pret pārkāpumiem un Latvijas banku sistēmas izmantošanu prettiesiskām darbībām, kas neatbilst starptautiskajai praksei un tiesībām. Latvijas banku nozare ir apņēmusies ievērot Eiropas Savienības (ES), Apvienoto Nāciju Organizācijas (ANO), Latvijas un arī atsevišķu ārvalstu, piemēram, ASV noteiktās prasības finanšu sankciju ievērošanas jautājumos un kopīgi ar asociāciju turpinās iesākto, lai nepieļautu banku izmantošanu finanšu noziegumiem.

LKA bankas apzinās, ka kontroles mehānismu pilnveidošana ir nepārtraukts adekvātā un reālā risku novērtējumā balstīts process. «Tāpēc visi gadījumi, kad banku kontroles sistēmas izrādījušās nepilnīgas atsevišķos aspektos nozarei, tiek rūpīgi izvērtēti no banku vadības puses. Balstoties uz šo izvērtējumu tiek uzlabotas banku sistēmas, lai tās spētu efektīvi un pēc būtības mazināt prettiesisku darbību veikšanu.»

LKA norāda, ka atbalsta banku nozares uzraugošo institūciju skaidru un izlēmīgu rīcību konstatēto trūkumu novēršanā, kā arī sagaida vispusīgu izmeklēšanu tiesībsargājošo iestāžu pusē, lai varētu vērsties pret fiziskām un juridiskām personām, kas mēģina izmantot Latvijas finanšu sistēmu prettiesiskiem mērķiem.

Ref:224.000.103.1630


Pievienot komentāru

Komisija galīgajam lasījumam atbalsta 2.līmeņa pensijas uzkrājuma mantošanu

Saeimas Budžeta un finanšu komisija trešdien, 26.septembrī, galīgajam lasījumam Saeimā vienbalsīgi atbalstīja grozījumus Valsts fondēto pensiju likumā, kas paredz iespēju iedzīvotājiem mantot otrajā pensiju līmenī uzkrāto kapitālu.

Atklātas Latvijas Valsts prezidenta vēlēšanas soļa attālumā – atlicis galīgais lasījums

Saeimas Juridiskā komisija trešdien, 26.septembrī, vienbalsīgi izskatīšanai galīgajā lasījumā atbalstīj grozījumus Satversmē, kas paredz Valsts prezidentu ievēlēt atklāti.

Saeimas komisija konceptuāli atbalsta priekšlikumus OIK ierobežošanai

Saeimas Tautsaimniecības, agrārās, vides un reģionālās politikas komisija konceptuāli atbalstīja priekšlikumus par obligātā iepirkuma komponentes ierobežošanu.

Aicina darba devējus līdz 9.oktobrim pieteikties vajadzīgo darbinieku apmācībai

Nodarbinātības valsts aģentūra turpina pieņemt darba devēju pieteikumus vajadzīgo darbinieku apmācībai Eiropas Sociālā fonda projekta Atbalsts bezdarbnieku izglītībai pasākumā Apmācība pie darba devēja.

Turpinās strīdi par VDK dokumentu publicēšanu; likumprojektu tomēr grib izskatīt 12.Saeimas sasaukumā

Neskatoties uz savstarpējiem apvainojumiem un bažām par neiekļaušanos termiņos, Saeimas Cilvēktiesību un sabiedrisko lietu komisija likumprojektu par bijušās Valsts drošības komitejas dokumentu publiskošanu tomēr domā pagūt virzīt apstiprināšanai vēl aizejošajā 12.Saeimā.

Pirmajā dienā izsniegtas 895 vēlētāju apliecības

Otrdien, 25.septembrī, Pilsonības un migrācijas lietu pārvaldes nodaļās tika uzsākta vēlētāju apliecību izsniegšana, un pirmajā dienā tās saņēma 895 Latvijas balsstiesīgie iedzīvotāji.

Pāvests Tallinā: Skandāli atstumj cilvēkus no baznīcas

Uzturoties vizītē Igaunijā, katoļu baznīcas galva atzinis, ka daudzie gadījumi pasaulē, kad garīdznieki ir pieseguši seksuālu izmantošanu, liek cilvēkiem novērsties no katoļu baznīcas.

Pētījums: Gados jaunākiem iedzīvotājiem pozitīvāks skatījums uz Latviju

Jaunākajā Baltic International Bank Latvijas barometra pētījumā iedzīvotāji tika aicināti gan novērtēt pagājušo desmitgadi, gan izteikt prognozes nākamajiem desmit gadiem. Iegūtie rezultāti liecina, ka iedzīvotāji vērtē notikumus valstī, balstoties uz savām interesēm un kompetences, augstāk vērtējot sev tuvus notikumus un tematus.

DP: VDK dokumentu publiskošana var apdraudēt nacionālo drošību

Bijušās LPSR Valsts drošības komitejas kartotēkas publiskošana «var radīt zināmus riskus nacionālajai drošībai», trešdien, 26.septembrī, intervijā LNT raidījumam 900 sekundes sacīja Drošības policijas priekšnieks Normunds Mežviets.

Krieviju vaino par apzinātu Ukrainas ostu blokādi Azovas jūrā

Ukrainas valdība un Eiropas Savienība vaino Krieviju, ka tā apzināti apgrūtina kuģu ieiešanu Azovas jūrā, kur atrodas stratēģiskas nozīmes ukraiņu tirdzniecības ostas.

Plāno ierobežot uz 30 dienām izsniegto kredītu apjomu

Saeimas Tautsaimniecības komisijas deputāti trešajā lasījumā atbalstījuši grozījumus Patērētāju tiesību aizsardzības likumā, paredzot samazināt noteiktās kopējās kredīta izmaksas patērētājam, ierobežojot uz 30 dienām izsniegto kredītu apjomu, kā arī mainot to atmaksas kārtību. Kredītu devējiem plānots noteikt stingrākas prasības izvērtēt patērētāja spēju atmaksāt aizņēmumu.

Saņemti vairāki signāli par iespējamu balsu pirkšanu – līdz šim nav neviens apstiprināts

Drošības policija pēdējā laikā ir saņēmusi vairākus signālus par iespējamu 13.Saeimas vēlēšanu balsu pirkšanu, bet nevienā gadījumā šīs aizdomas nav apstiprinājušās, intervijā LNT raidījumam 900 sekundes stāsta DP priekšnieks Normunds Mežviets.

Kopējie nodokļu parādi Latvijā septembra sākumā – 1,13 miljardi eiro

Latvijā šogad septembra sākumā kopējie nodokļu parādi, ieskaitot aktuālos, apturētos parādus un atmaksas termiņa pagarinājumus, bija 1,13 miljardu eiro apmērā, kas ir par 6,7% mazāk nekā mēnesi iepriekš, liecina Valsts ieņēmumu dienesta dati.

Vācijā katoļu baznīca atvainojas par masveida bērnu izmantošanu

Vācijas katoļu baznīca ir publiski atvainojusies vairākiem tūkstošiem nepilngadīgo seksuālas izmantošanas upuru, un baznīcas vadošais kardināls ir norādījis, ka vainīgie saucami tiesas priekšā.

VADC lūdz atsaukties 0 rēzus pozitīvo un A rēzus negatīvo asins grupu donorus

Valsts asinsdonoru centrs īpaši aicina atsaukties 0 rēzus pozitīvo un A rēzus negatīvo asins grupu donorus. Asinis iespējams ziedot jebkurā asinsdonoru pieņemšanas vietā un VADC izbraukumos, uzsver VADC pārstāvis Jānis Vecvagars.

Tehniskās apskates nakts laikā Jelgavā pārbaudīti 304 auto

Jelgavas jaunā tehniskās apskates stacija tika atklāta sestdien, 22.septembrī. Pēc atklāšanas sekoja Tehniskās apskates nakts pasākums, kurā bezmaksas diagnostika tika veikta 304 auto. Par vakara «naglu» kļuva Jelgavas leģendas – Rafiņa, kas tika saražots 18 tūkstošos eksemplāru un raksturo Jelgavu kā autobūves pilsētu – tehniskā pārbaude.

Publisko izdevumu komisija: FKTK jābūt pārliecinātai par banku spēju izdzīvot

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas uzdevums ir būt pārliecinātiem, ka banka ne tikai sola, bet arī var izdzīvot, neskatoties uz tirgus izmaiņām, uzsver Saeimas Publisko izdevumu un revīzijas komisijas priekšsēdētājs Andris Bērziņš.

Biržu indeksi maz mainās pirms FRS sanāksmes

Pasaules biržu indeksi otrdien, 25.septembrī, maz mainījās, tirgus dalībniekiem sekojot naftas cenu kāpumam, bažām par tirdzniecības karu un firmu ziņu plūsmai pirms gaidāmās ASV Federālās rezervju sistēmas trešdienas sanāksmes, kurā ir gaidāma procentlikmju pacelšana.

Šadurskis aicina izvērtēt Regbija federācijas prezidenta Pilenieka atbilstību amatam

Ņemot vērā publiski izskanējušo informāciju, ka Latvijas Regbija federācijas prezidents Aivars Pilenieks esot iesitis U-18 Latvijas komandas spēlētājam, izglītības un zinātnes ministrs Kārlis Šadurskis aicina federāciju izvērtēt Pilenieka atbilstību amatam.

Moneyval rekomendāciju ieviešanai prioritātes cilvēkresursiem un tehnoloģijām

Valdība apstiprinājusi rīcības plānu Eiropas Padomes noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas ekspertu komitejas Moneyval rekomendāciju ieviešanai, vēsta Ministru prezidenta padomniece stratēģiskās komunikācijas jautājumos Guna Šnore.

Mainīs Kontroles dienesta pārraudzību un palielinās tā kapacitāti

Valdība otrdien, 25.septembrī,  vienojās par nepieciešamību Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas dienestu reorganizēt Ministru kabineta pārraudzībā ar Iekšlietu ministrijas «starpniecību», vienlaikus palielinot dienesta kapacitāti, preses pārstāvjiem stāsta finanšu ministre Dana Reizniece-Ozola (ZZS.

Klaipēdas šosejas posmā konstatēts brāķis; līdz nākamajam gadam veiks monitoringu

Klaipēdas šosejas posmā starp Liepāju un Nīcu šomēnes tika pabeigti remontdarbi, kas uzsākti šogad pavasarī. Tomēr ne visā posmā ir uzklāta asfalta virskārta, jo trīs kilometru posmā ir konstatēts brāķis.

Apstiprināti jaunie dabasgāzes tarifi; lētāk būs tiem – kas gāzi tērē vairāk

Sabiedrisko pakalpojumu regulēšanas komisija apstiprinājusi AS Gaso iesniegto dabasgāzes sadales sistēmas pakalpojuma tarifa projektu, kas paredz ieviest fiksētu maksu par pieslēgumu atbilstoši pieslēguma atļautajai slodzei neatkarīgi no dabasgāzes patēriņa apjoma.

Zviedrijā neuzticības balsojumā gāž premjerministru Lēvenu

Zviedrijas valdības vadītājs Stefans Lēvens nav izturējis neuzticības balsojumu, un, neraugoties uz viņa vadītās partiju apvienības uzvaru vēlēšanās, ir kļuvis par pirmo šādā ceļā atstādināto premjerministru Zviedrijas vēsturē.

PMLP: Visvairāk Latvijas valstspiederīgo dzīvo Lielbritānijā, Īrijā un Vācijā

Aprēķināts jauns Latvijas valstspiederīgo personu skaits ārvalstīs. Visvairāk Latvijas valstspiederīgo dzīvo Lielbritānijā, Īrijā, Vācijā un Amerikas Savienotajās Valstīs, liecina jaunākie Pilsonības un migrācijas lietu pārvaldes apkopotie dati par 2018.gada 1.jūliju.